Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) сделала очень важный шаг в сторону регулирования определенных видов деятельности, связанных с криптоактивами, что стало результатом транспонирования в национальное законодательство Пятой антиотмывочной директивы (Директива AML).

Соответствующая нормативная база включает:

• закон «О противодействии и борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма» 188(I)/2017 с поправками (Закон об AML);
• директиву CySEC о создании реестра поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (CASP);
• директиву CySEC о противодействии и борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (AML-директива CySEC); а также
• программную политику о регистрации поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, и ведения ими деятельности (Программная политика).

Путем создания реестра и применения жестких критериев регистрации в соответствии с антиотмывочным законодательством, механизмами управления рисками и процедурами корпоративного управления, Кипр теперь имеет базовую регуляторную систему для деятельности, связанной с криптоактивами, что подробно описано ниже.

Криптоактивы и деятельность поставщиков услуг, связанных с криптоактивами

Закон об AML определяет криптоактив как «цифровое выражение ценности, которая не была выпущена и не гарантируется центральным банком или государственным органом; он не обязательно привязан к официальной валюте и не имеет правового статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами как средство платежа и может передаваться, храниться и служить объектом торгов в электронном виде; он не а) фиатная валюта или б) электронные деньги или в) финансовые инструменты, как они определены в законе «Об инвестиционных услугах».

Закон об AML определяет поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, как лиц, предоставляющих другому лицу или от имени другого лица перечисленные ниже услуги, или занимающихся одним или более из перечисленных ниже видов деятельности:

• обмен криптовалют и фиатных валют;
• обмен криптовалют;
• управление, передача и/или хранение, в том числе кастодиальное, криптоактивов или криптографических ключей или средств контроля над криптоактивами;
• участие в финансовых услугах, связанных с распределением, размещением и/или продажей криптоактивов, включая первичное размещение, и/или предоставление таких услуг.

Программная политика определяет, что «финансовые услуги, связанные с распределением, размещением и/или продажей криптоактивов» включают следующие услуги, связанные с криптоактивами:

• Прием и передача клиентских ордеров
• Инвестиционные рекомендации и исполнение ордеров от имени клиентов
• Самостоятельная деятельность
• Портфельный менеджмент
• Предоставление услуг инвестиционных рекомендаций
• Андеррайтинг и/или размещение криптоактивов на основе твердых обязательств или без них
• Управление многоплановой трейдинговой системой для покупки и продажи криптоактивов.

Требования к CASP

Для формального признания в качестве CASP, кипрское юридическое лицо обязано зарегистрироваться в CySEC до начала ведения деятельности. Регистрация возможна при подаче заполненной должным образом заявки, в которой указано название, торговое наименование, форма собственности и идентификатор юрлица CASP, его физический адрес, услуги, планируемые к предоставлению, сайт CASP; а также при заполнении подробных анкет, связанных с конечными акционерами и предлагаемым руководством CASP.

В AML-директиве CySEC определены процедура регистрации CASP, требования к CASP по внедрению надежных механизмов управления рисками, обеспечивающих минимизацию риска, и предоставлению свидетельства наличия работающих процедур корпоративного управления. Таким образом CASP должен будет подготовить и подать свои политику по внутренним процедурам, бизнес-план и политику по борьбе с отмыванием доходов, которые должны отвечать строгим требованиям, подробно описанным в соответствующем законодательстве.

Требуемый размер начального капитала для CASP варьируется от €50 000 до €150 000 в зависимости от типа деятельности, связанной с криптоактивами, и от того, в какую категорию из таблицы ниже попадает CASP.

ТАБЛИЦА А – Деятельность, связанная с криптоактивами, и начальный капитал

CASP	Тип деятельности, связанной с криптоактивами	Начальный капитал
Класс 1	CASP, предоставляющие инвестиционные рекомендации	50 000 евро
Класс 2	CASP, предоставляющие услуги из Класса 1 и/или любые из следующих услуг: Прием и передача клиентских ордеров Исполнение ордеров от имени клиентов Обмен криптовалют и фиатных валют Обмен криптовалют Участие в финансовых услугах, связанных с распределением, размещением и/или продажей криптоактивов, включая первичное размещение, и/или предоставление таких услуг Размещение криптоактивов без твердых обязательств Портфельный менеджмент	125 000 евро
Класс 3	CASP, предоставляющие услуги из Классов 1 или 2 и/или следующие услуги: Администрирование, передача права собственности, передача места размещения, удержание и/или хранение, в том числе кастодиальное, криптоактивов или криптографических ключей или средств контроля над криптоактивами Андеррайтинг и/или размещение криптоактивов на основе твердых обязательств Управление многоплановой системой, объединяющей множество третьих сторон с интересами в купле-продаже криптоактивов таким образом, что в результате происходит сделка	150 000 евро

Существует еще ряд обязательных к выполнению условий, в частности раскрытие всех юридических и бенефициарных участников в структуре CASP, наличие подходящего совета директоров и акционеров, опыт управленческой работы, эффективность инструментов комплаенса и управления рисками, а также требование наличия местного офиса и персонала. Следует отметить, что в составе совета директоров CASP должно быть как минимум два члена, которые имеют хорошую репутацию и хорошо разбираются в сфере работы. Существует предел числа директорских позиций, которые могут занимать директора, а также ряд других условий, которые должны выполнить директора CASP (в частности, профильное обучение и профессиональные навыки). Что касается персонала, работающего на Кипре, его состав будет определяться типами деятельности, структурой, прогнозируемым оборотом компании. Помимо этого, головной офис CASP должен размещаться на Кипре.

В случае успешной регистрации CASP, реестр, который будет публично доступен на сайте CySEC, будет включать следующие данные о каждом зарегистрированном CASP:

• название, торговое наименование, правовая форма и идентификатор юрлица CASP;
• юридический адрес;
• список услуг, которые CASP предоставляет или планирует предоставлять; а также
• сайт CASP.

Очевидно, что запуск реестра представляет собой важный шаг, который станет стимулом для экономического роста и заинтересованности.

Как Fiduciana может помочь?

Для получения дополнительной информации и регулярных уведомлений по этому вопросу свяжитесь с нашей командой по адресу [email protected]