| Регистрация поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, на Кипре
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) сделала очень важный шаг в сторону регулирования определенных видов деятельности, связанных с криптоактивами, что стало результатом транспонирования в национальное законодательство Пятой антиотмывочной директивы (Директива AML).
Соответствующая нормативная база включает:
Путем создания реестра и применения жестких критериев регистрации в соответствии с антиотмывочным законодательством, механизмами управления рисками и процедурами корпоративного управления, Кипр теперь имеет базовую регуляторную систему для деятельности, связанной с криптоактивами, что подробно описано ниже.
Криптоактивы и деятельность поставщиков услуг, связанных с криптоактивами
Закон об AML определяет криптоактив как «цифровое выражение ценности, которая не была выпущена и не гарантируется центральным банком или государственным органом; он не обязательно привязан к официальной валюте и не имеет правового статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами как средство платежа и может передаваться, храниться и служить объектом торгов в электронном виде; он не а) фиатная валюта или б) электронные деньги или в) финансовые инструменты, как они определены в законе «Об инвестиционных услугах».
Закон об AML определяет поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, как лиц, предоставляющих другому лицу или от имени другого лица перечисленные ниже услуги, или занимающихся одним или более из перечисленных ниже видов деятельности:
Программная политика определяет, что «финансовые услуги, связанные с распределением, размещением и/или продажей криптоактивов» включают следующие услуги, связанные с криптоактивами:
Требования к CASP
Для формального признания в качестве CASP, кипрское юридическое лицо обязано зарегистрироваться в CySEC до начала ведения деятельности. Регистрация возможна при подаче заполненной должным образом заявки, в которой указано название, торговое наименование, форма собственности и идентификатор юрлица CASP, его физический адрес, услуги, планируемые к предоставлению, сайт CASP; а также при заполнении подробных анкет, связанных с конечными акционерами и предлагаемым руководством CASP.
В AML-директиве CySEC определены процедура регистрации CASP, требования к CASP по внедрению надежных механизмов управления рисками, обеспечивающих минимизацию риска, и предоставлению свидетельства наличия работающих процедур корпоративного управления. Таким образом CASP должен будет подготовить и подать свои политику по внутренним процедурам, бизнес-план и политику по борьбе с отмыванием доходов, которые должны отвечать строгим требованиям, подробно описанным в соответствующем законодательстве.
Требуемый размер начального капитала для CASP варьируется от €50 000 до €150 000 в зависимости от типа деятельности, связанной с криптоактивами, и от того, в какую категорию из таблицы ниже попадает CASP.
CASP | Тип деятельности, связанной с криптоактивами | Начальный капитал |
---|---|---|
Класс 1 |
CASP, предоставляющие инвестиционные рекомендации |
50 000 евро |
Класс 2 |
CASP, предоставляющие услуги из Класса 1 и/или любые из следующих услуг:
|
125 000 евро |
Класс 3 |
CASP, предоставляющие услуги из Классов 1 или 2 и/или следующие услуги:
|
150 000 евро |
Существует еще ряд обязательных к выполнению условий, в частности раскрытие всех юридических и бенефициарных участников в структуре CASP, наличие подходящего совета директоров и акционеров, опыт управленческой работы, эффективность инструментов комплаенса и управления рисками, а также требование наличия местного офиса и персонала. Следует отметить, что в составе совета директоров CASP должно быть как минимум два члена, которые имеют хорошую репутацию и хорошо разбираются в сфере работы. Существует предел числа директорских позиций, которые могут занимать директора, а также ряд других условий, которые должны выполнить директора CASP (в частности, профильное обучение и профессиональные навыки). Что касается персонала, работающего на Кипре, его состав будет определяться типами деятельности, структурой, прогнозируемым оборотом компании. Помимо этого, головной офис CASP должен размещаться на Кипре.
В случае успешной регистрации CASP, реестр, который будет публично доступен на сайте CySEC, будет включать следующие данные о каждом зарегистрированном CASP:
Очевидно, что запуск реестра представляет собой важный шаг, который станет стимулом для экономического роста и заинтересованности.
Как Fiduciana может помочь?
Для получения дополнительной информации и регулярных уведомлений по этому вопросу свяжитесь с нашей командой по адресу [email protected]